Récord histórico: Q5 mil millones bajo sospecha de lavado de dinero en solo tres meses

En tan solo el primer trimestre del año, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) ha detectado transacciones sospechosas por más de Q5,283.7 millones, una cifra sin precedentes para este período que podría anticipar un nuevo récord anual en actividades financieras vinculadas a delitos como el narcotráfico, la extorsión y la corrupción.

El informe más reciente de la IVE, publicado este mes, confirma un incremento sustancial en los movimientos financieros inusuales registrados entre el 1 de enero y el 4 de abril. En total, se han identificado 1,774 operaciones monetarias atípicas, de las cuales 77 casos ya fueron denunciados o ampliados ante el Ministerio Público (MP), involucrando a 987 personas.

Estas cifras representan más de la mitad del total reportado durante todo 2024, cuando se registraron Q9,133.3 millones en posibles fondos ilícitos. De continuar esta tendencia, el país superaría ampliamente los niveles anteriores de reportes por posible lavado de activos.

¿Cómo se detectan estas operaciones?

La Ley contra el Lavado de Dinero y Otros Activos obliga a diversas entidades —como bancos, financieras, aseguradoras, casas de empeño, inmobiliarias y joyerías— a reportar a la IVE cualquier transacción considerada sospechosa. Esto puede incluir desde depósitos bancarios con grandes sumas en efectivo, hasta movimientos que no coinciden con el perfil económico del cliente.

Tras un análisis inicial, la IVE determina si existen indicios suficientes para denunciar los hechos ante el MP, que será el encargado de establecer si el origen de los fondos es ilícito. Entre las actividades delictivas más comunes vinculadas con el lavado de dinero en el país se encuentran el tráfico de drogas, la trata de personas, la corrupción pública y las extorsiones.

Sin embargo, no todas las operaciones inusuales constituyen un delito. En algunos casos, los involucrados logran justificar la procedencia lícita de los fondos, lo cual permite archivar las investigaciones.

Una alerta que crece año con año

Expertos en temas financieros señalan que el aumento sostenido de reportes podría estar relacionado con una mayor vigilancia del sistema bancario, así como con el uso de tecnologías para detectar patrones de fraude y actividades sospechosas. No obstante, también podría reflejar un crecimiento real en el uso del sistema financiero para fines ilícitos, lo cual plantea desafíos importantes para las autoridades judiciales y de seguridad.